比如GBP/USD，GBP就是本币，我们的一标准手就是100000英镑(10万)，而EUR/USD，本币就是欧元，1标准手就是100000欧元。而在外汇保证金中，我们常常会接触到杠杆比例，比如1：100的杠杆比例，我们很容易就计算出来，买卖一个标准手需要动用100000除以100，需要1000的本币，如果你的是美元，需要换算成美元进行结算。外汇点差有固定点差和浮动点差。目前，银行间交易的报价点差为2-3点；各银行（或交易商）根据自身的情况向客户的报价点差则有较大差别，甚至相差数倍。动点差是指客户交易而被交易商公司收取的点差会随着汇率波动的剧烈程度或者市场交易量的大小而产生上上下下的浮动。
在T4软件中，每个货币对所表示的汇率都有卖出和买入的价格，两个价格之间的差就是点差，还有更关的查看办法，可以找到特定的货币对，打开买入命令，在买入的命令框中可以看到点差数值，点差数值会随着行情的变化出现一定幅度的波动。
外汇交易早上的点差大是因为影响外汇的重要消息大都是美国时间的晚上发布，也就是我们北京时间的早上，当美国消息发布之后，外汇市场的交易反应比较剧烈，报价相差比较大，导致交易报价的点差比较大。
外汇交易的主要市场目前还是在美国金融中心。美元作为世界主导性的流通货币，美元在外汇市场的交易量最大，其他货币之间的汇率变化也主要是跟美国金融信息有关，因此美国公布的金融数据对于国际汇率市场影响最大，这个数据一般是在美国家时间的下午或晚上公布，也就是北京时间的凌晨和早上，因此这个时间段的外汇市场交易比较频繁剧烈，交易规模也比较大，因此导致市场交易点差也比较大。
国际汇率是一样的，不同的是每个银行，交易商的点差不一样，所以每家银行或交易商的汇价也就不一样了。
1.国有银行的外汇汇率都是一样的，工作日时间，官方每15分钟刷新汇率数字一次。所以去哪个银行换汇结果都一样。
2.银行的买入价和卖出价是不一样的，差价是银行的佣金，银行不另外收费。
3.去银行买外汇，看银行的卖出价，银行用卖出价卖给“买家”。
4.去银行卖外汇，看银行的买入价，银行用买入价买入“买家”的外汇。
定比点差法的适用条件为存在连续的数据序列，数据之间具有可比性，并且数据的变化具有一定的规律性，即数据的变化量随着数据的变化呈线性关系。此外，在使用定比点差法时需要保证所选定的比点在数据序列中具有一定的代表性，即在数据的变化趋势中起到比较重要的作用。定比点差法通常被应用于比较各种与某个基准值相关的数据序列的变化趋势，如股票价格、货币汇率等。在使用定比点差法时，需要注意数据的选择和比点的设定，以及对数据的变化趋势进行全面的分析和评估，从而有效地对比各种数据的变化情况，为决策提供有力的依据。
定比点差法适用于具有以下条件的实验设计：明确定比点差法适用于对比两种产品或两种方案的效果差异的实验设计。这种实验设计要求所比较的两种产品或方案具有明显的差异，且可以用定量的数据来表示这种差异。此外，定比点差法还要求实验的参与者是相互独立的，即实验结果不受参与者之间的相互作用影响。在定比点差法的实验设计过程中，我们需要考虑一些实验细节，例如如何选择合适的参与者样本、如何减小实验误差等。此外，需要在实验报告中详细介绍实验过程和结果，以使实验得到广泛认可和应用。