你说的应该是即期汇率和远期汇率。
即期汇率也称现汇率，是指某货币在现货市场上进行交易的价格。即是交易双方达成外汇买卖协议后，在两个工作日以内办理交割的汇率。这一汇率一般就是现时外汇市场的汇率水平。即期汇率是由当场交货时货币的供求关系情况决定的。一般在外汇市场上挂牌的汇率，除特别标明远期汇率以外，一般指即期汇率。
远期汇率是“即期汇率”的对称。远期外汇买卖的汇率。通常在远期外汇买卖合约中规定。远期合约到期时，无论即期汇率变化如何，买卖双方都要按合约规定的远期汇率执行交割。远期汇率与即期汇率的差额称为远期差价，或远期汇水，通常用升水、贴水或平价来表示。一国货币的远期汇率高于即期汇率称为升水，远期汇率低于即期汇率称为贴水，二者相同称为平价。按照利率平价理论，远期差价通常反映了两种货币的利差。即利率高的货币一般表现为贴水，利率低的货币一般表现为升水。远期汇率的高低直接关系到利用远期外汇交易进行抵补保值、套汇套利和投机活动的损益。
远期贴水：是远期升水的相对概念，是指远期汇率低于即期汇率。在期货市场上，通常所说的远期贴水，指远月的期货价格总是低于近月的期货价格的现象。 一般情况下，远期汇率的标价方法是仅标出远期的升水数或贴水数。
1、在直接标价法的情况下，远期汇率如果是远期贴水，就在即期汇率的基础上减去贴水数，即为远期汇率。
2、在间接标价法的情况下，正好相反，远期汇率如果是远期贴水，就要在即期汇率的基础上加上贴水数，即为远期汇率。
在间接标价法下，如果远期升水，则从即期汇率的卖出价减去升水数的大数，从即期汇率的卖入价减去升水数的小数。 在货币市场中，升水指为判断远期或期货价格而向即期价格中添加的点数,外汇市场。与贴水相对称。即当“被报价币利率”小于“报价币利率”时的情况。此时掉期率(Swap Point)为正数。这种情况下，换汇汇率点数排列方式为左小右大。 远期汇率的升水数或贴水数，都有大小两个数。 远期升水是指一种货币的远期汇率高于即期汇率。 远期升水的情形 1、在直接标价法的情况下，远期汇率如果是升水,外汇市场，则把升水数的小数加入即期汇率的买入价，把升水数的大数加入即期汇率的卖出价。
远期汇率高于即期汇率指升水，远期汇率低于即期汇率指贴水。
远期汇率有两种标价方法，一种是直接标出它的实际汇率，另一种是用升水、贴水和平价来标出远期汇率和即期汇率的差额，这种差额称远期差额。
在采用直接标价法的情况下，升水表示远期汇率比即期汇率高，标为升水的远期汇率等于即期汇率加上升水数额。例如，美元对英镑远期汇率为升水0.01美元，若即期汇率为1英镑=1.54美元,远期汇率便为1.54+0.01=1.55美元。
贴水表示远期汇率比即期汇率低，若采用间接标价法，标为贴水的远期汇率等于即期汇率加上升水数额。平价则表明远期汇率等于即期汇率。
溢价乃指所支付的实际金额超过证券或股票的名目价值或面值。